Отказ представить сведения в ответ на судебный запрос - какова ответственность?

[Сергей А. Ляликов]

Коллеги, прошу совета:

Производство по делу об АПН. "Сбербанк" письменно отказался представлять мировому судье сведения о платежах физического лица в ответ на судебный запрос. Сослался на банковскую тайну. Дело прекращено, но наглость "Сбербанка", как мне кажется, требует наказания.

Оставляем в стороне тему о том, что суд в рамках дела об АПН не может направлять запросы, а может лишь истребовать сведения.

Вопрос: установлена ли ответственность за отказ представить сведения по запросу судьи в рамках дела об АПН? Если да, то какая? Что-то сам не могу найти.

ЗЫ. Обращаю внимание, что ст. 19.7 КоАП РФ предусматривает ответственность за непредставление сведений только должностному лицу или органу.

[Александр М. Мамаев]

А аналогия из ГПК не подходит?
А если нет то почему?

[Сергей А. Ляликов]

А аналогия из ГПК не подходит?
А если нет то почему?

Ну, потому что ГПК регулирует иные отношения.

[Александр М. Мамаев]

Ну, потому что ГПК регулирует иные отношения.

но так как КоАПом этот вопрос не урегулирован, должна применяться аналогия из ГПК.

[asha]

А с чего ты взял, что они обязаны?

Статья 857. Банковская тайна

1. Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.
2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.
(п. 2 в ред. Федерального закона от 30.12.2004 N 219-ФЗ)

Мне кажется, что слова "исключительно и в порядке" предусматривают, что порядок предоставления и исключительные случаи д.б. прямо прописаны в законе. Наример в законе "О банках и б.деят-ти" в ст.26 таких случаев я не нашел:

Статья 26. Банковская тайна

Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.
(в ред. Федерального закона от 23.12.2003 N 181-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией им самим, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, таможенным органам Российской Федерации, федеральному органу исполнительной власти в области финансовых рынков, Пенсионному фонду Российской Федерации, Фонду социального страхования Российской Федерации и органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.
(в ред. Федеральных законов от 30.06.2003 N 86-ФЗ, от 29.06.2004 N 58-ФЗ, от 24.07.2007 N 214-ФЗ, от 02.10.2007 N 225-ФЗ, от 24.07.2009 N 213-ФЗ, от 27.07.2010 N 224-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
В соответствии с законодательством Российской Федерации справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией органам внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений.
(часть третья введена Федеральным законом от 30.06.2003 N 86-ФЗ)
Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а при наличии согласия руководителя следственного органа - органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.
(в ред. Федеральных законов от 23.12.2003 N 181-ФЗ, от 24.07.2007 N 214-ФЗ, от 02.10.2007 N 225-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются кредитной организацией лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном кредитной организации завещательном распоряжении, нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а в отношении счетов иностранных граждан - иностранным консульским учреждениям.
Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц предоставляется кредитными организациями в уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".
(часть введена Федеральным законом от 07.08.2001 N 121-ФЗ)
Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, не вправе разглашать сведения о счетах, вкладах, а также сведения о конкретных сделках и об операциях из отчетов кредитных организаций, полученные им в результате исполнения лицензионных, надзорных и контрольных функций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
(в ред. Федерального закона от 23.12.2003 N 181-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
Аудиторские организации не вправе раскрывать третьим лицам сведения об операциях, о счетах и вкладах кредитных организаций, их клиентов и корреспондентов, полученные в ходе проводимых ими проверок, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
Уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, не вправе раскрывать третьим лицам информацию, полученную от кредитных организаций в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", за исключением случаев, предусмотренных указанным Федеральным законом. Федеральный орган исполнительной власти в области финансовых рынков не вправе раскрывать третьим лицам информацию, полученную от кредитных организаций в соответствии с Федеральным законом "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", за исключением случаев, предусмотренных указанным Федеральным законом.
(часть введена Федеральным законом от 07.08.2001 N 121-ФЗ, в ред. Федерального закона от 27.07.2010 N 224-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
За разглашение банковской тайны Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, кредитные, аудиторские и иные организации, уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, орган валютного контроля, уполномоченный Правительством Российской Федерации, и агенты валютного контроля, а также их должностные лица и их работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.
(в ред. Федеральных законов от 07.08.2001 N 121-ФЗ, от 23.12.2003 N 181-ФЗ, от 15.11.2010 N 294-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
Организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, не вправе раскрывать третьим лицам информацию, полученную в соответствии с федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.
(часть одиннадцатая введена Федеральным законом от 23.12.2003 N 181-ФЗ)
Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц с их согласия представляется кредитными организациями в целях формирования кредитных историй в бюро кредитных историй в порядке и на условиях, которые предусмотрены заключенным с бюро кредитных историй договором в соответствии с Федеральным законом "О кредитных историях".
(часть двенадцатая введена Федеральным законом от 30.12.2004 N 219-ФЗ)
После 1 января 2010 года прием банковскими платежными агентами платежей физических лиц, а также применение платежных терминалов или банкоматов без использования контрольно-кассовой техники и выдачи кассовых чеков, соответствующих требованиям части тринадцатой статьи 26 данного документа (в ред. Федерального закона от 03.06.2009 N 121-ФЗ) не допускаются (пункт 3 статьи 8 Федерального закона от 03.06.2009 N 121-ФЗ).
Банковские платежные агенты гарантируют тайну об операциях по счетам и о счетах физических лиц, чьи платежи принимаются ими в соответствии со статьей 13.1 настоящего Федерального закона.
(часть тринадцатая введена Федеральным законом от 03.06.2009 N 121-ФЗ)
Документы и информация, связанные с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов и предусмотренные Федеральным законом "О валютном регулировании и валютном контроле", предоставляются кредитными организациями органу валютного контроля, уполномоченному Правительством Российской Федерации, налоговым органам и таможенным органам как агентам валютного контроля в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены указанным Федеральным законом.
(часть четырнадцатая введена Федеральным законом от 15.11.2010 N 294-ФЗ)
Органы валютного контроля и агенты валютного контроля не вправе раскрывать третьим лицам информацию, полученную от кредитных организаций в соответствии с Федеральным законом "О валютном регулировании и валютном контроле", за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
(часть пятнадцатая введена Федеральным законом от 15.11.2010 N 294-ФЗ)

[Сергей А. Ляликов]

А с чего ты взял, что они обязаны?

Предположу, с того, что у судьи есть ничем не ограниченное право истребовать сведения, необходимые для разрешения дела. Признание таких сведений необходимыми для разрешения дела относится только к компетенции судьи. И нет никаких исключений в КоАПе для каких-либо тайн, ни для банковских, ни для государственных. С целью сохранения тайны можно вынести определение о закрытом рассмотрении.

[asha]

Предположу, что с того, что у судьи есть ничем не ограниченное право истребовать сведения, необходимые для разрешения дела. Признание таких сведений необходимыми для разрешения дела относится только к компетенции судьи. И нет никаких исключений в КоАПе для каких-либо тайн, ни для банковских, ни для государственных. С целью сохранения тайны можно вынести определение о закрытом рассмотрении.

не соглашусь, право гражданина в данном случае круче. ))) И разгласить банковскую тайну гражданина (не ИП) можно лишь:

Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц предоставляется кредитными организациями в уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".

[Александр М. Мамаев]

И нет никаких исключений в КоАПе для каких-либо тайн, ни для банковских, ни для государственных

не могу не согласиться

[Cs53]

предполагаю совершенно иной порядок преодоления банковской тайны
это как с тайной переговоров. Следствие обращается в суд и получает разрешение прослушивать переговоры. Следствие обращается в суд и получает судебное решение позволяющее следствию получить в банке информацию например о счетах гражданина. То есть как минимум есть сторона просящая разрешение, участвует прокурор и суд рассматривает насколько обоснованы подозрения обвинения, рассматривает представленные доказательства, всю конкретную ситуацию и либо выдает разрешение, либо не выдает. Делает это все кстати судья районного суда.
В данном же случае судебного решения о предоставлении сведений о счетах гражданина нет. И судья другого уровня и дело административное.....философст вовать не буду, обратитесь в прокуратуру с просьбой проверить законность отказа. Уверен на 100%, что банк прав и вопрос для банка стандартный, на этом они собаку съели. Как раз положительный ответ на такой запрос был бы серьезным нарушением для банка. Никакого бы значения не имело, что дело против именно этого гражданина, что может быть он и сам просил истребовать сведения. Банковская тайна выше этого и не зависит от желания гражданина. Банк раскрывает ее по судебному решению, а мировой судья может слать запросы в ЖЭК и СЭС. и даже в случае, когда его без всяких оснований пошлют, рычагов у него не много.

[asha]

не могу не согласиться

то есть, если мировушке понадобится сведения с грифом сов.секретно, то он не сомневаясь может истребовать их в ФСБ, СВР и т.п.? И они обязаны предоставить их в дело?

Представим, что едет сотрудник ФСБ по спецзаданию со спецдокументами, его тормозят гайцы, предлагают поехать на МОСО, он отказывается, рождается дело по 12.26. МС для проверки просит представить эти документы, чтобы в целях всестороннего и т.п. все проверить. Обязаны предоставить?